从今天起记录我的基金投资和仓位管理。当前持仓金额9877.45元盈亏-31.56元。今日复盘1、今日科创50指数继续大幅下跌指数选择错误好在仓位控制较低对整体影响有限暂停定投等待合适估值继续定投2、低位的白酒和红利低波表现较好后续选择基金也需要按科学方法选择。仓位管理逻辑1、债券和股票的比例40%:60%年龄30-40岁2、股票基金比例黄金基金10%红利低波基金30%其他指数或主题基金20%3、指数或主题基金比例当前量化4%沪深300 4%中证白酒 4%动漫游戏4%科创50 4%4、以上为基准仓位分配实际定投仓位需要通过计算得到指导仓位同时采用动态平衡策略后期基金积累到一定份额后每月进行一次动态调仓实现股债平衡即股票上涨过多时卖出股票补入债券股票下跌过多时卖出债券补入股票保证债券和股票的比例维持4:65、指导仓位计算公式基准仓位 x 1-基金当前估值百分比x (市场估值星级/5)例如沪深300当前估值百分位为75.67%市场估值星级4.3星指导仓位计算结果4%*1-75.67%*4.3/50.836%按总投入金额16000计算指导定投金额16000*0.836%133.93元核心理念估值高时少投估值低时多投金字塔补仓6、单只基金补仓计算逻辑1将定投金额分成N份N总金额/每期计划投入金额总金额就是上面计算的指导定投金额2将第一期定投的基金净值作为基础价格后面定投的时候如果基金净值上涨了就少投基金净值下跌了就多投具体的计算方法采用恒定仓位补仓法后面有机会再详述。3使用基金的基础价格与当前价格计算基金净值上涨或下跌的比例加到基金的基础估值上得到基金的当前估值百分比。例如沪深300我第一期投入时基金净值1.19520 基础估值80%当前基金净值1.8674下跌4.33%基金当前估值百分比80%-4.33%75.67%基金选择逻辑1、错误教训我一开始选择时纯粹是靠感觉选择了红利低波、量化、沪深300、中证白酒、动漫游戏、科创50目前来看量化、沪深300和科创50都属于高估区域定投后出现了明显回撤虽然这种长期向上的指数基金拉长投资年限后在高点和低点定投收益差别不大但是短期浮亏还是比较考验心态以后要避免2、科学的方法最近新学到了一个科学选基的方法计算这个基金的估值能否满足回撤是上涨的1/2例如1只基金历史最低市盈率是16最高是30当前是20最大回撤预期是20-16/2020%最大上涨预期是30-20/2050%,最大上涨预期2*最大回撤预期此时就是可以开始定投的合适估值。
Simulink建模与谐波治理实践)
